Les régimes de retraite de l’AIM figurent parmi les meilleurs au Canada
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Par Ivana Saula
Épargner à nous seul ou par le biais d’un régime de retraite collectif? Il s’agit d’une question importante et c’est une décision difficile à prendre. Mais, à en croire un sondage récent, il est clair que les régimes de retraite de l’AIM sont le meilleur moyen d’épargner pour une pension.
Dans un sondage se penchant sur 50 régimes de retraite syndicaux au Canada, publié dans la revue Pension and Benefits Monitor, nos régimes de retraite se classent parmi les dix premiers. Ils se sont placés au 7e rang, en raison de leur stabilité et de leur sécurité, ce qui permet à nos membres de prendre leur retraite en toute dignité et de maintenir un style de vie aisé.
Les frais et les coûts liés au maintien de nos régimes sont inférieurs à ceux d’un REER ordinaire, soit 0,67 % par rapport à 2,5 %. Les frais et les coûts sont importants car ils ont une incidence sur votre investissement puisque des frais annuels de 2,9 % font en sorte que 45 % de votre placement servent à payer votre planificateur financier et que les 55 % restants sont versés sous forme de pension. Le taux de rendement est un autre facteur qui différencie nos régimes des autres, car il est supérieur et plus cohérent. Cela représente 6,6 % sur une décennie et, surtout, les versements aux retraités ne dépendent pas des taux d’intérêt fluctuants.
Mais, plutôt que de nous croire sur parole, lisez les témoignages de nos membres :
Opérateur de presse offset multi-couleur, Magellan Aerospace
« Grâce au régime de retraite conjoint de l’AIM, je pourrai prendre une retraite anticipée. Selon mon planificateur financier, le régime de l’AIM est l’un des meilleurs sur le marché. Maintenant, je peux prendre ma retraite avec dignité, sachant qu’une somme sera mise à ma disposition chaque mois. Je n’ai pas à compter seulement sur le Régime de pensions du Canada. – Mike Beard
Services de remboursement, Air Canada
« Participer au régime de retraite multi-employeurs est un avantage énorme. La plupart d’entre nous doivent ne pas oublier de cotiser à notre propre REER pour constituer une épargne-retraite et nous devons déterminer où investir. Avec le RRME, je sais que je toucherai un bénéfice cible et je n’ai pas à m’inquiéter de la gestion de mes propres investissements. C’est réconfortant de savoir que quelque chose m’attend quand je prendrai ma retraite ». – Myranda Bachewich
IAM Pension Plans among the Best in Canada
By Ivana Saula
Saving on your own or through a group pension plan? It’s an important question and a tough decision, but a recent survey makes it clear, IAM pension plans are the best way to save for retirement.
In a survey examining 50 union pension plans in Canada, published in Pension and Benefits Monitor, our pension plans placed in the top 10. Our plans came in 7th overall, due to their stability and security, which ensures that our members can retire in dignity and maintain a comfortable lifestyle.
The fees and costs related to maintaining our plans are less than regular RRSPs, .67% versus 2.5%. Fees and costs are important as they impact your investment. Consider that annual fees of 2.9% result in 45% of your investment going towards paying fees to your financial planner, and the remaining 55% of your investment is paid as pension. The rate of return is another factor that sets our plans from the rest, because the rate of return is greater and more consistent; it has been 6.6% over a decade and more importantly, payouts to retirees are not dependent on fluctuating interest rates.
But don’t take it from us, read what our members have to say;
Multi-colour Offest Press Operator, Magellan Aerospace:
“The IAM Labour-Management Pension Plan will allow me to take early retirement. My financial planner has said our IAM Plan is one of the very best plans out there today. Now I can retire with dignity knowing that the money will be there each month for me. I don’t have to be relying only on the Canada Pension Plan.” – Mike Beard
Refund Services, Air Canada:
“Having the Multi-Employer Pension Plan is such a huge benefit. Most if us have to remember to contribute to our own RRSP to build retirement savings, and we have to figure out where to invest. With the MEPP, I know I’ll receive a target benefit, and I don’t have to worry about managing my own investments. It’s comforting to know I’ll have something for myself when I retire.” – Myranda Bachewich.
